توضح هذه المقالة كيفية التسجيل في نظام goAML، وآلية عمله، وكيفية رفع تقارير المعاملات والأنشطة المشبوهة إلى وحدة المعلومات المالية في دولة الإمارات العربية المتحدة.
ما هو نظام goAML
هو أحد الأنظمة التي طورها مكتب الأمم المتحدة المعني بالمخدرات والجريمة (UNODC) لمكافحة جرائم غسل الأموال وتمويل الإرهاب، ويعتبر نظام goAML أحد الأنظمة المتكاملة التي تستخدمها وحدات المعلومات المالية في تلقي تقارير المعاملات المشبوهة بشكل سريع وفعّال ومن ثم تحليلها وتوزيعها.
يُستخدم نظام goAML في يومنا هذا من قبل عدد كبير من وحدات المعلومات المالية على صعيد العالم، وتُعتبر دولة الإمارات العربية المتحدة أول دولة خليجية تُطبق هذا النظام.
ما الهدف من تطبيق نظام الإبلاغ goAML
- تعزيز قدرات وحدة المعلومات المالية وتأكيد التزامها في مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
- ضمان فعالية النظام المالي في دولة الإمارات العربية المتحدة في مواجهة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
- فحص تقارير الأنشطة المشبوهة للحد من التهديدات المحتملة وبمعدلات أكثر كفاءة.
- حماية النظام المالي من الجرائم المالية المنظمة.
- تمكين وحدة المعلومات المالية من التعاون مع مختلف الجهات المعنية مثل الهيئات الإشرافية والكيانات المبلغة وجهات تنفيذ القانون وغير ذلك من الجهات المعنية الأخرى.
- تبسيط وتوحيد جميع إجراءات الإبلاغ، بما يضمن مواءمة دولة الإمارات العربية المتحدة لأفضل الممارسات العالمية في هذا المجال.
كيفية التسجيل في نظام goAML
- التسجيل في بوابة SCAM للحصول على اسم المستخدم.
- بعد ذلك ستحصل على كلمة السر من تطبيق Google Authenticator، والتي ستستخدمها في الدخول إلى بوابة goAML.
- قم بإرفاق الوثائق المطلوبة، وهي:
- رسالة من المؤسسة التي تُمثلها بالتخويل.
- صورة جواز السفر أو بطاقة الهوية الإماراتية أو الإقامة.
- صورة من الرخصة التجارية للشركات.
كيفية رفع تقارير المعاملات المشبوهة إلى وحدة المعلومات المالية
تمر عملية رفع تقارير المعاملات المشبوهة من قبل الجهات المُبلغة إلى وحدة المعلومات المالية بمجموعة من الخطوات وفق ما يأتي:
1. تقوم الجهات المُبلغة بتحديد الأنشطة أو المعاملات المشبوهة لدى عملائها أو نظرائها أو أطراف أخرى.
2. تقدم الجهات المُبلغة من خلال منصة goAML تقرير المعاملات المشبوهة، بحيث يجب أن يتضمن أن يتضمن التقرير كافة البيانات الضرورية ذات الصلة فيما يتعلق بالجريمة المشتبه بوقوعها، بما في ذلك:
- لمحة عامة عن موضوع المعاملة المشبوهة.
- الأطراف المشاركة.
- أسباب رفع التقرير.
- التحذيرات المحتملة ذات الصلة بجرائم غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
3. تقوم بعد ذلك وحدة المعلومات المالية بتحليل ومراجعة تقرير المعاملات المشبوهة، وقد تتواصل مع الجهة المُبلغة للحصول على مزيد من المعلومات والتوضيحات حول ذلك.
4. قد تشارك وحدة المعلومات المالية المعلومات التي لديها مع الأطراف المعنية محلياً، وذلك لإحاطتها بالموضوع واتخاذ الإجراءات اللازمة، فيما لو اقتضت الحاجة ذلك.
5. تتواصل وحدة المعلومات المالية مع الوحدات النظيرة في دول العالم للحصول على مزيد من المعلومات حول موضوع المعاملة المشبوهة.
تصفح أيضاً: كيفية إجراء العناية الواجبة المعززة
الشركات التي يتعين عليها التسجيل في نظام goAML
- المؤسسات والشركات المالية مثل شركات الصرافة ومكاتب التمويل والبنوك.
- جميع الشركات والمهن غير المالية.
- جميع الشركات والمهن غير المالية المحددة (DNFBP)، وذلك بموجب المرسوم بقانون اتحادي رقم (20) لسنة 2018، والمادة 20 من قرار مجلس الوزراء رقم (10) لسنة 2019.
ما هي المهن غير المالية المحددة (DNFBP)؟
- شركات الوساطة العقارية التي تجري معاملات مع العملاء مثل بيع وشراء الممتلكات العقارية.
- الشركات التي تقدم خدمات مهنية وتأكيدات لأطراف ثالثة بشأن الأمور المالية الخاصة بهم، مثل شركات تدقيق الحسابات.
- شركات إنتاج المعادن الثمينة أو الأحجار الكريمة، أو المشترين والسماسرة الذين يعملون في صقل الأحجار الكريمة وقطعها، أو مصنعي المجوهرات الذين يستخدمون هذه الأحجار الكريمة والمعادن الثمينة للجمهور أو المشترين أو بائعي التجزئة أو الباعة في الأسواق العامة وأسواق الخردة.
- الشركات التي تقدم خدمات تأسيس الشركات أو إدارة الأعمال لأطراف ثالثة.
- شركات المعاملات والاستشارات القانونية التي لا تترافع في المحاكم.
دور الجهات المُبلغة بعد التسجيل في نظام goAML
يتحدد دور الجهات المُبلغة بعد تسجيلها في نظام goAML من خلال مجموعة من المسؤوليات والمهام التي تلقى على عاتقها، وأهمها:
- الإبلاغ عن المعلومات المشبوهة لإدارة مواجهة غسل الأموال.
- رفع التقارير بشأن المعاملات المشبوهة أو تقارير الأنشطة المشبوهة إلى وحدة المعلومات المالية.
- مساعدة السلطات في تحديد الأنشطة الإجرامية والمشبوهة.
مكتب فرحات وشركاه، أحد أهم المكاتب المعتمدة في دولة الإمارات العربية المتحدة لتقديم خدمات تحليل الأنشطة المحاسبية والمالية وتحديد مستوى الخطر فيها.
دائرة البحوث والدراسات
مكتب فرحات وشركاه
دبي، دولة الإمارات العربية المتحدة
للاستعلام عن الخدمة :
واتس اب (مراسلة فقط) : 971526922588
ايميل : sales@farahatco.com
