تقييم مخاطر العميل – التوجيه
مخاطر العميل
| إجابة | ملحوظة | |
|---|---|---|
| 1. هل العميل شخصٌ منكشف سياسياً؟ (الأشخاص المنكشفون سياسياً، PEP) |
|
|
| 2. هل لديك رؤية كاملة ومعرفة بالمالكين المستفيدين النهائيين و/أو جميع المديرين؟ |
|
|
| 3. هل العميل فرد ذو قيمة عالية؟ |
|
|
| 4. هل يتمتع العميل أو المستفيدون الحقيقيون منه بصفات معروفة بأنها تُستخدم بشكل متكرر من قبل غاسلي الأموال أو ممولي الإرهاب؟ (على سبيل المثال، هل هيكل العميل غير عادي أو معقد بشكل مفرط؟) |
|
|
| 5. هل تم تقديم الأدلة/الوثائق التي تثبت مصدر الثروة والأموال؟ |
|
|
| 6. هل كان العميل مراوغًا أو غير متعاون؟ (على سبيل المثال، بدا مترددًا في تقديم الهوية) |
|
|
| 7. هل قدم العميل إثبات الهوية وإثبات العنوان؟ |
|
المخاطر الجغرافية
| إجابة | ملحوظة | |
|---|---|---|
| 1. هل العميل/الشركة مقيم في دولة الإمارات العربية المتحدة؟ |
|
|
| 2. هل العميل مقيم خارج دولة الإمارات العربية المتحدة؟ |
|
|
| 3. هل يرتبط العميل بأية جهات قضائية خاضعة للعقوبات؟ (على سبيل المثال، هل يتعامل العميل مع العملاء في جهات قضائية خاضعة للعقوبات أو لديه عمليات تجارية مع جهات قضائية خاضعة للعقوبات؟) |
|
|
| 4. هل يرتبط العميل بأي مناطق جغرافية تعتبر ذات ضوابط ضعيفة لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب؟ (على سبيل المثال، هل يتعامل العميل مع عملاء في دول مدرجة في “الدول عالية المخاطر وغيرها من الدول الخاضعة للمراقبة” أو “قائمة المفوضية الأوروبية للدول الثالثة ذات أنظمة مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب الضعيفة؟”) |
|
مخاطر الخدمة
| إجابة | ملحوظة | |
|---|---|---|
| 1. هل سيستخدم العميل حسابنا المالي؟ |
|
|
| 2. هل سنقدم خدمات الثقة أو خدمات الشركة للعميل؟ (يشمل ذلك تأسيس الشركة واستخدام عنواننا للمراسلات). |
|
|
| 3. هل العلاقة التجارية بيننا وبين العميل منطقية وعملية؟ (على سبيل المثال، هل حجم أعمال الشركة متناسب مع حجم شركة المحاسبة؟ هل يقع عمل العميل ضمن نطاق خبرة شركة المحاسبة؟) |
|
|
| 4. هل من المفهوم لماذا جاء العميل لاستخدام خدماتنا؟ |
|
مخاطر الصناعة
| إجابة | ملحوظة | |
|---|---|---|
| 1. هل يمكن اعتبار العميل عادةً شركة كثيفة السيولة النقدية؟ (على سبيل المثال المطاعم ومنافذ البيع بالتجزئة وما إلى ذلك) |
|
|
| 2. هل يتعامل العميل مع سلع ذات قيمة عالية؟ (مثل محلات المجوهرات، وكالات السيارات، العقارات، إلخ.) |
|
|
| 3. هل يعمل العميل في قطاع يعتبر عادةً عالي الخطورة فيما يتعلق بغسيل الأموال أو تمويل الإرهاب؟ (على سبيل المثال، أعمال الخدمات المالية، الاستيراد/التصدير، الجمعيات الخيرية وما إلى ذلك) |
|
مخاطر قناة التسليم
| إجابة | ملحوظة | |
|---|---|---|
| 1. هل قابلت العميل وجهًا لوجه؟ (عبر زووم/أونلاين، يُفترض أن يكون اللقاء وجهًا لوجه) |
|
⚠️ النتائج المعروضة مستمدة فقط من المعلومات المُقدمة ومنهجية تقييم مُبسطة. وهي مُخصصة لأغراض مرجعية عامة فقط، ولا ينبغي تفسيرها على أنها تقييم نهائي أو شامل للمخاطر.